Unsere Dienstleistung des Financial Planning ist auf langfristige Zusammenarbeit ausgelegt. Uns interessiert bewußt nicht der kurzfristige Geschäftsabschluß, sondern wir sehen unsere Kernkompetenz in einer Beratung, die von Offenheit und gegenseitigem Vertrauen geprägt ist. Die professionelle Umsetzung des erarbeiteten Konzeptes ist für uns nur die logische Konsequenz.

Die Analyse und Konzepterstellung erfolgt in einem mehrstufigen Prozess.

Analyse

Im Rahmen eines persönlichen Erstgesprächs erfolgt eine umfassende Analyse Ihrer persönlichen und finanziellen Situation unter besonderer Berücksichtigung Ihrer mittel- bis langfristigen Wünsche, Vorhaben und Zielsetzungen. Gleichzeitig möchten wir auch Ihre persönliche Erwartungshaltung an unsere Dienstleistung erfahren, um unsere Rolle eindeutig zu definieren und das vorhandene Beratungsnetzwerk ( hier insbesondere Ihren Steuerberater ) sinnvoll zu integrieren. Die in diesem Erstgespräch erlangten Erkenntnisse versetzen uns in die Lage, einen Abgleich Ihrer bisherigen finanziellen Maßnahmen mit Ihren persönlichen Zielsetzungen vorzunehmen.

Finanzstatus

Im zweiten Gespräch erfolgt die Vorstellung des zwischenzeitlich erarbeiteten Finanzstatus, der Ihre Vermögens- und Liquiditätsbilanz, den Status der Grundabsicherung ( Altersversorgung, Risiken bei Krankheit und Berufsunfähigkeit, Hinterbliebenenvorsorge ) und einen Investitionsstatus beinhaltet. Aufbauend auf den von Ihnen formulierten Zielsetzungen liefert Ihnen der Finanzstatus als Quintessenz einen Leitfaden der sinnvollerweise vorzunehmenden Maßnahmen.

Umsetzung

Die erforderliche Umsetzung der Maßnahmen wird von uns nach dem Prinzip des „best advice“ vorgenommen, d.h. wir suchen für Sie die jeweils besten am Markt verfügbaren Produkte zur Realisierung Ihrer Ziele und stellen Ihnen diese bzw. die entsprechenden Alternativen vor. Die letztendliche Entscheidung liegt grundsätzlich bei Ihnen.

Aktualisierung jährlich

Einmal jährlich ( bei Bedarf häufiger ) wird ein Check Up vorgenommen und damit sichergestellt, dass die eingeschlagene Finanzstrategie mit Ihrer jeweils aktuellen Situation und persönlichen Zielsetzung weiterhin übereinstimmt. Die Finanzplanung bildet somit einen dynamischen und in sich geschlossenen Prozess, um Ihre Zukunft finanziell zu sichern.