Asset Management
Wissenschaftliche Untersuchungen zeigen, das 92% der Wertentwicklung eines Portfolios von seiner strukturellen Zusammensetzung abhängt. Eindrucksvoll wird dies Jahr für Jahr von den milliardenschweren amerikanischen Universitätsstiftungen unter Beweis gestellt, die nach optimierter Chancen- und Risikogewichtung streben.
Auch Privatanleger sollten neben den traditionellen Anlageformen im Wertpapierbereich ( Geldmarkt, Anleihen, Aktien etc.) auch alternative Investments wie Rohstoffe, Private Equity, Hedge Fonds, Bauerwartungsland oder Waldinvestments stärker berücksichtigen. Häufige Kennzeichen sind attraktive Ausschüttungen oder Wertentwicklungen, die zudem eine negative Korrelation zu den etablierten Börsen aufweisen und damit zur Risikoreduzierung beitragen. Maßgeblich für die richtige Auswahl bleiben allerdings immer die persönlichen Renditeziele und Risikopräferenzen des Anlegers in Verbindung mit seinen individuellen steuerlichen Rahmenbedingungen.
Abgeleitet von den Erkenntnissen der Universitätsstiftungen bietet sich für die private Vermögensstruktur ab einer bestimmten Größenordnung nachfolgende globale Aufteilung an. Die strategische Quote gibt die neutrale Allokation an, die unabhängin vom Marktschwankungen gelten soll. Bei der taktischen Allokation werden je nach Marktlage Über- oder Untergewichtungen vorgenommen.
Anlagestrategie | | konservativ | | ertragsorientiert | | | Assetklassen | strategische Quote | Min/Max | strategische Quote | Min/Max | | | | | | | Liquides | Liquidität | 5,0% | 0-10% | 5,0% | 0-5% | Vermögen | Renten | 15,0% | 10-25% | 3,0% | 0-10% | | klassische Anleihen | 15,0% | | 3,0% | | | Wandelanleihen, Genußrechte | - | | - | | | Aktien | 25,0% | 15-30% | 40,0% | 30-45% | | Europa | 12,5% | | 20,0% | | | USA, Japan | 7,5% | | 10,0% | | | Schwellenländer | 5,0% | | 10,0% | | | Offene Immobilienfonds | 10,0% | 5-10% | 0,0% | 0-5% | | | | | | | Nicht liquides | Lebensversicherungen | 10,0% | 5-15% | 5,0% | 5-15% | Vermögen | Real Assets | 15,0% | | 27,0% | | | Rohstoffe | 5,0% | 0-10% | 7,0% | 5-10% | | Grundstücke, Immobilien | 10,0% | 5-15% | 20,0% | 15-30% | | Beteiligungen | 15,0% | 5-20% | 15,0% | 10-30% | | Private Equity | - | | 5,0% | | | Infrastruktur | 5,0% | | 5,0% | | | Schiffe | 5,0% | | 5,0% | | | LV-Zweitmarkt | 5,0% | | - | | | Alternative Investments | 5,0% | 0-5% | 5,0% | 0-10% | | Hedgefonds | 5,0% | | 5,0% | | Gesamtvermögen | | 100% | | 100% | |
Wir wählen die Anlagen nach eingehender Prüfung aus einem breiten Angebot am Markt aus. Das Hauptaugenmerk liegt hierbei auf Fonds von erfahrenen und seriösen Emissionshäusern, die eine gute lückenlose Leistungsbilanz ihrer bisherigen Projekte nachweisen können. Im Vordergrund stehen für uns nur wirtschaftlich hochwertige Beteiligungsobjekte, die sich für unsere Kunden auch ohne Steuervorteile rechnen.
Gerne erläutern wir Ihnen ausführlich die für Sie wichtigen Grundlagen im Beteiligungsgeschäft und beraten Sie unverbindlich. Mit unseren aktuellen Angeboten an geschlossenen Fonds bieten wir Ihnen die Möglichkeit, Ihrem Vermögen eine optimal auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Investition hinzuzufügen.
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