Bei der Vermögensverwaltung geht es um die zielgerichtete Optimierung Ihres liquiden Vermögens. Die Vermögensverwaltung hat das Ziel, auf Basis Ihrer persönlichen Vorgaben und Rahmenbedingungen eine individuelle passende Anlagestrategie zu entwickeln, um den gewünschten wirtschaftlichen Erfolg zu erreichen.

Unsere Unternehmensphilosophie fußt auf einer konservativen Grundhaltung, deren erstes Ziel Kapitalerhalt und Vermögenssicherung ist. Die Kombination von langjährigem Know-how und Erfahrung sowie genauer Beobachtung der Finanzmärkte versetzt uns in die Lage, Entwicklungen frühzeitig zu erkennen und zeitnah zu agieren.

Analog zu unserer Finanzplanung stehen Ihre Vorgaben in Bezug auf Anlageziele, Planungshorizont, Risikotragfähigkeit und –bereitschaft sowie Renditeerwartung im Mittelpunkt und werden im Vorfeld dokumentiert. Im Ergebnis wird das Chance-Risiko-Profil bedarfs- und lebensphasengerecht definiert und umgesetzt.

In der Umsetzung nutzen wir das globale Anlageuniversum. Wir sichern eine größtmögliche Diversifikation durch internationale Streuung des Anlagevermögens auf unterschiedliche Assetklassen. Es wird sowohl auf klassische Investmentstrategien wie Aktien, Anleihen, Indizes, Immobilien und Rohstoffe, als auch auf alternative bzw. derivate Instrumente gesetzt. Derivate Produkte wie Zertifikate und Optionen werden gezielt zum Risikomanagement eingesetzt, um mit möglichst niedriger Schwankungsbreite (Volatilität) die gewünschten Anlageziele zu erreichen.

Die Optimierung der Gesamt-Portfoliostruktur wird im Zuge der Finanzplanung durch Nutzung geschlossener Beteiligungen abgerundet (siehe ->Asset Management). Wir nutzen unsere Unabhängigkeit und die Möglichkeiten des Gesamtmarktes, um mit Ihnen die Ziele gemeinsam zu erreichen. Unsere erstklassigen Partner setzen Maßstäbe im Finanzsektor. So können wir über unsere Depotbanken Performanceberichte nach internationalen Standards wie SPPS für unsere Mandanten anbieten.

Kosten der Vermögensverwaltung

Für die Vergütung der Vermögensverwaltung bieten wir Ihnen derzeit drei Modellvarianten an:

1. Fondsvermögensverwaltung: Kein Verwaltungshonorar – die Vergütung erfolgt über die Ausgabeaufschläge und Bestandsprovisionen der Fondsgesellschaften (wie bisher)
2. Individuelle Vermögensverwaltung:  Verwaltungshonorar -wahlweise-
• Pauschale Vergütung in % des verwalteten Wertpapiervolumens oder
• Performanceabhängige Vergütung

Bei der individuellen Vermögensverwaltung werden alle Produkte incl. offene Fonds zum Net Asset Value (NAV) gekauft, sodaß Transaktionskosten kaum ins Gewicht fallen. Abhängig von der Depotbank können auch hier unterschiedliche Gebührenmodelle mit all-in fees genutzt werden.

Die Verwaltung eines Wertpapiervermögens ist grundsätzlich langfristig orientiert. Abhängig von der Risikoneigung des Mandanten streben wir, bei unterdurchschnittlicher Volatilität, im Mittel eine Rendite von 7% p.a. nach Kosten an.

Rechtlicher Hinweis:

Die Anlageberatung nach § 1 Abs. 1a Nr. 1 a KWG, die Anlagevermittlung nach § 1 Abs. 1a Nr. 1 KWG und die Abschlussvermittlung nach § 1 Abs. 1a Nr. 2 KWG sowie das Platzierungsgeschäft nach § 1 Abs. 1a Nr. 1c KWG erfolgen im Auftrag, im Namen, für Rechnung und unter der Haftung des dafür verantwortlichen Haftungsträgers BN & Partners Deutschland AG, Steinstraße 33, 50374 Erftstadt, nach § 2 Abs. 10 KWG. BN & Partners Deutschland AG besitzt für die vorgenannten Finanzdienstleistungen eine entsprechende Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) gemäß § 32 KWG.